引言

如今的AI市场中，RPA（Robotic Process Automation）概念处在风口浪尖的地位，作为一个流程化工具被打上智能、自动、高效等标签。

新颖的概念、广阔的前景被企业、资本追捧，热度持续不断。然而美好愿景与场景落地，总会存在一定的偏差，如：赋能数字化转型、助力财务共享等并不会因为使用流程化工具而解决企业的实际问题及痛点……

如何赋予RPA工具灵魂与内涵，真实体现其商业价值，则是每个RPA厂商努力的方向。

RPA项目实施中的难点

随着RPA项目逐渐铺开，各行业中，让机器人替代人工处理的场景越来越多，AI组件的发挥的作用也逐步被行业内认可，但是实际应用场景中，依旧存在技术与期望不匹配的方面。

• 财税方面：原始凭证种类多样，OCR识别对票据影像要求较高。
• 金融保险：合同合规语义规则较多，需要长期定制化语义规则累积。
• 机关政务：数据孤岛、公开信息合规检查、流程体系繁重且优化推动滞后。

引用敏捷需求管理方式

敏捷需求管理方式：以客户核心价值为重心，快速构建自动化流程，实现客户需求价值，以“省”、“快”、“稳”三个实施方向交付功能。

• 核心价值：“省”，客户需求优先满足省心、省时、省力、省成本的功能需求设计方向。
• 核心价值：“快”，由行业领域的解决方案专家，从业务角度广泛结合，集成达观数据智能技术，深度挖掘，整体调优，达到快速实现应用场景落地。
• 核心价值：“稳”，以多年交付ToB项目的工程实施经验，深度剖析业务场景，理解业务数据交互异常及瓶颈，建立异常处理的子流程。完备的异常处理体系，才能具备高可靠、高并发、高性能、强兼容的产品特性。

循序渐进的需求控制

从项目需求控制角度出发，采用循序渐进的需求控制模式，实现客户业务价值交付。优先保障核心价值的功能快速投产应用，循序解决实际生产的需要。

结合多年的ToB项目实施交付情况，想要把握“真实”的需求，只有在运营过程中，才会逐步暴露出来；当有了问题场景及准确的优化内容后，项目实施团队才能精准把握需求精度，进一步将产品功能从可用，向好用迭代优化。

需求管控主要步骤

• 组织项目负责人、使用者、收益者等所有相关方人员，执行头脑风暴。
• 梳理项目重核心的价值目标。抽丝剥茧，梳理功能主流程，识别核心价值功能与辅助功能的区别，优先确认核心功能需求。
• 核心主功能任务拆分，将以明确的需求且设计满足实现条件的任务，实施开发。
• 上线核心功能模块，结合生产运营情况，补充辅助功能需求。
• 迭代上线辅助功能，完成交付目标。

敏捷思路的应用分析

1.敏捷思路与传统模式比较

项目管理的方法发展至今已经经历了几十年的风雨漂泊，开始从人员自治的爆炸式无管理状态，经过了瀑布、螺旋、迭代等软件工程发展的震荡过程，到近年来潮流的敏捷模式，项目管理方法论已经逐步成熟，并被广泛被认可。前沿的技术、风口的产品，总是伴生热门管理方法论、新颖的运营模式。

1.1敏捷思想对比传统模式的优势

拥抱需求变化、核心功能提取、快速迭代、以价值交付。

在当前信息爆炸、时机瞬息万变的市场应用中，需求的保鲜期越来越短，更甚者，是天级或者小时级需求。

客户会要求投入1月时间，从产品调研至一款APP上线，2周完成一个功能点运营的情景；动态部署、配置即上线的需求场景。

比起一板一眼，严格流程化的传统模式，实施周期耗时较长，需求变更僵化的不足，敏捷思路的开发模式，更适应现在多变的环境。

对于项目管理而言，使用敏捷模式，永远优先实施最有价值的核心部分，而次级的需求，将在时间演进中，变得无关紧要，毫无价值。

1.2敏捷思想对比传统模式的不足

敏捷思想，只关注核心价值部分，但是对于企业级ToB项目实施来说，仅仅只有核心功能也是不够的。

相比传统模式的开发，项目规划阶段会投入大量的人力在功能分析、运维工具需求调研方面投入，用于保障系统上线后的可靠运营。

应用场景

1.财税领域：客户准入机器人

场景简介

在企业应收管理中，往往需要客户提交财务报表、营业执照等信息，再根据预制公式、审核规则来判断是否允许准入，并决定其服务价格、信用额度等等。此过程常需要耗费大量专业人力来收集其财务报告内关键信息，还需进行跨多个系统操作，以查询其工商信息、法人信息等，过程耗时耗力且难以及时更新。该问题在零售、服务、快消等行业十分显著。

场景特征

• 多系统查询企业信息与汇总过程繁杂耗时
• 零售、快消等行业客户数量巨大，数据处理工作量庞杂
• 客户提交的财务报表、营业执照等资料多为扫描件，手动输入信息耗时且容易出错

应用流程

应用价值

• 通过引入RPA，客户评分环节可及时参考更多、更新的信息，避免一线员工因为收集数据工作的繁琐、低效或其他工作错误而导致评分失准风险。
• 客户的准入管理更加科学、客观。工作流程耗时大幅减少。耗时从原来的数小时缩减至仅需十几分钟，大幅度减轻员工的工作量。
• 实现在原来只能人工操作而不能自动化的环节，利用NLP和OCR技术对财务报表和营业执照内容识别后在进行后续自动化工作。
• RPA使得即时采集客户的最新数据成为可能，同时能够为客户的准入评分增加更多的管理维度，使得整个管理过程更加科学严谨。

2.金融保险：合同报送备案机器人

场景介绍

法律合规部每月初需要将上个月新增的采购合同，上报到集团的风险管理及合规信息系统进行备案，每月增量合同在百份级，对于盖章的扫描件合同，均需要肉眼查找并人工填写报送信息，耗时30分钟/份合同以上。

场景特征

大量的扫描件PDF，无法直接复制粘贴。现有人工无法满足业务处理量。人工复核合同信息，准确率随工作时长降低。

应用流程

应用价值